Bond Available 25/08 2021

by | Aug 25, 2021 | Uncategorized

Taxfree
ISINSecurityMaturity DateInterest Payment DatesCredit RatingQuantum in Rs.Yield
INE031A07AR87.39% HUDCO 15-Mar-203115-Mar-31Annual on 15-DecCARE AAA/Stable2.2587 cr4.50%
INE031A07AM97.39% HUDCO 08-Feb-20318-Feb-31Annual on 08-FebCARE AAA/Stable2.1722 cr4.50%
Perpetual Bonds
ISINSecurityCall DateInterest Payment DatesCredit RatingQuantum in Rs.Yield
INE160A080769.15% PNB Bank 13-Feb-202513-Feb-25Annual on 13-FebCARE AA-/StableMultiple of 10 lakhs8.45%
INE062A082497.74% SBI Perp 9-Sep-20259-Sep-25Annual on 9-SepCRISIL AA+/StableMultiple of 10 lakhs7.25%
INE062A082727.73% SBI Perp24-Nov-202524-Nov-25Annual on 24-NovCRISIL AA+/StableMultiple of 1 cr7.27%
INE062A082727.73% SBI Perp24-Nov-202524-Nov-25Annual on 24-NovCRISIL AA+/StableMultiple of 5 cr7.30%
INE040A083778.85% HDFC perp 12-May-202212-May-22Annual on 12-MayCARE AA+/Stable40 lakhs5.60%
INE614B0804712% Karnataka bank perp 18-Feb-202418-Feb-24Annual on 18-FebCARE A/Stable10 lakhs9.00%
INE062A081999.45% SBI Perp 22-Mar-202422-Mar-24Annual on 22-MarCRISIL AA+/StableMultiple of 10 lakhs6.80%
INE084A081369.04% BOI 28-Jan-202628-Jan-26Annual on 04-JanCRISIL AA-/StableMultiple of 1 cr8.82%
INE095A0808210.50% Indusind Bank perp 28-March-202428-Mar-24Annual on 28-MarCRISIL AA/StableMultiple of 10 lakhs9.00%
INE028A082408.15% BOB Perp 13-Jan-202613-Jan-26Annual on 13-JanAA+ / CrisilMultiple of 5 Cr7.62%
INE028A081748.70% BOB Perp 28-Nov-202428-Nov-24Annual on 28-NovCRISIL AA+/NegativeMultiple of 50 lakhs7.45%
INE008A08V599.50% IDBI bank Limited 03-Feb-2025 (Tier 2)Call date 3-Feb-2025, Maturity – 3-Feb-2030Annual on 3-FebCRISIL A+/StableMultiple of 10 lakhs8.60%
INE601U082429.10% TMFL 15-Jun-203115-Jun-31Annual on 15-JunICRA A/StableMultiple of 10 lakhs8.50%
INE601U0814310.25% TMFL 24-Sep-203024-Sep-30Annual on 15-JunICRA A/StableMultiple of 10 lakhs8.50%
Private Sector Bonds
ISINSecurityMaturity DateInterest Payment DatesCredit RatingQuantum in Rs.Yield
INE729N0802210.90% TVS Credit Service Ltd 07-Aug-2024 (Unlisted)7-Aug-24Annual on 07-FebCRISIL AA-/StableMultiple of 10 Lakhs8.80%
INE729N0802210.90% TVS Credit Service Ltd 07-Aug-2024 (Unlisted)7-Aug-24Annual on 07-FebCRISIL AA-/StableMultiple of 50 Lakhs8.85%
INE909H082129.70% Tata Motors Finance ltd 19-Dec-202419-Dec-24Annual on 19-DecICRA AA-/StableMultiple of 50 Lakhs7.50%
INE219X072648.20% India Grid Trust 6-May-20316-May-31Annual on 6-MayCRISIL AAA/StableMultiple of 10 lakhs7.60%
INE124N0724211.1610% ESS KAY FINCORP LIMITED 05-Mar-20245-Mar-24MonthlyCARE A/StableMultiple of 10 lakhs9.50%
INE007N080159.90% FEDBANK FINANCIAL SERVICES LTD 30-Sep-202730-Sep-27Annual on 30-SepIND AA-/StableMultiple of 10 Lakhs9.10%
INE115A083777.70% LIC Housing Sub Debt 19-Mar-203119-Mar-31Annual on 19-MarCRISIL AAA/StableMultiple of 10 Lakhs7.10%
INE115A083777.70% LIC Housing Sub Debt 19-Mar-203119-Mar-31Annual on 19-MarCRISIL AAA/StableMultiple of 5 cr7.20%
INE721A08DC810.25% STFC 26-April-202426-Apr-24Monthly paymentCRISIL AA+/NegativeMultiple of 10 lakhs9.40%
INE721A08DC810.25% STFC 26-April-202426-Apr-24Monthly paymentCRISIL AA+/NegativeMultiple of 50 lakhs9.45%
INE00MX0801111.70% SVATANTRA MICROFIN PRIVATE LIMITED 30-Nov-202330-Nov-23Annual on 31-MayCRISIL A+/StableMultiple of 10 lakhs10.00%
State Govt Bonds
ISINSecurityMaturity DateInterest Payment DatesCredit RatingQuantum in Rs.Yield
INE540P072519.75% UPPCL 20-Oct-202620-Oct-26QuarterlyIND A+(CE)/StableMultiple of 10 Lakhs9.15%
INE540P0734310.15% UPPCL 20-Jan-202720-Jan-27QuarterlyIND A+(CE)/StableMultiple of 10 Lakhs9.15%
INE540P0734310.15% UPPCL 20-Jan-202720-Jan-27QuarterlyIND A+(CE)/StableMultiple of 50 Lakhs9.20%

The above mentioned offer(s) are indicative and subject to changes in market conditions. The above offers should not be construed to be solicitation to invest, buy or sell. The decision to invest would solely be the responsibility of the investor, after taking into account all relevant risk factors. Derivium Tradition Securities (India) Pvt. Ltd. is not responsible for the independent investment decisions, made by the recipient of these offer(s).”

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Bond Available 24/08/2021

by | Aug 24, 2021 | Uncategorized

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Taxfree
ISINSecurityMaturity DateInterest Payment DatesCredit RatingQuantum in Rs.Yield
INE031A07AR87.39% HUDCO 15-Mar-203115-Mar-31Annual on 15-DecCARE AAA/StableMultiple of 5 cr4.47%
INE906B07EO87.39% NHAI 09-Mar-20319-Mar-31Annual on 1-OctIND AAA/StableMultiple of 5 cr4.46%
Perpetual Bonds
ISINSecurityCall DateInterest Payment DatesCredit RatingQuantum in Rs.Yield
INE160A080769.15% PNB Bank 13-Feb-202513-Feb-25Annual on 13-FebCARE AA-/StableMultiple of 10 lakhs8.45%
INE062A082497.74% SBI Perp 9-Sep-20259-Sep-25Annual on 9-SepCRISIL AA+/StableMultiple of 5 cr7.25%
INE062A082727.73% SBI Perp24-Nov-202524-Nov-25Annual on 24-NovCRISIL AA+/StableMultiple of 5 cr7.25%
INE040A083778.85% HDFC perp 12-May-202212-May-22Annual on 12-MayCARE AA+/Stable40 lakhs5.60%
INE614B0804712% Karnataka bank perp 18-Feb-202418-Feb-24Annual on 18-FebCARE A/Stable10 lakhs9.00%
INE062A081999.45% SBI Perp 22-Mar-202422-Mar-24Annual on 22-MarCRISIL AA+/StableMultiple of 10 lakhs6.80%
INE084A081369.04% BOI 28-Jan-202628-Jan-26Annual on 04-JanCRISIL AA-/StableMultiple of 1 cr8.78%
INE476A081008.50% Canara Perp 31-Dec-202531-Dec-25Annual on 31-DecIND AA/StableMultiple of 1 cr8.48%
INE095A0808210.50% Indusind Bank perp 28-March-202428-Mar-24Annual on 28-MarCRISIL AA/StableMultiple of 10 lakhs9.00%
INE028A082248.50% BOB 28-July-202528-Jul-25Annual on 28-JulCRISIL AA+/NegativeMultiple of 10 lakhs7.30%
INE008A08V599.50% IDBI bank Limited 03-Feb-2025 (Tier 2)Call date 3-Feb-2025, Maturity – 3-Feb-2030Annual on 3-FebCRISIL A+/StableMultiple of 10 lakhs8.60%
INE601U082429.10% TMFL 15-Jun-203115-Jun-31Annual on 15-JunICRA A/StableMultiple of 10 lakhs8.50%
INE601U0814310.25% TMFL 24-Sep-203024-Sep-30Annual on 15-JunICRA A/StableMultiple of 10 lakhs8.50%
Private Sector Bonds
ISINSecurityMaturity DateInterest Payment DatesCredit RatingQuantum in Rs.Yield
INE729N0802210.90% TVS Credit Service Ltd 07-Aug-2024 (Unlisted)7-Aug-24Annual on 07-FebCRISIL AA-/StableMultiple of 10 Lakhs8.80%
INE729N0802210.90% TVS Credit Service Ltd 07-Aug-2024 (Unlisted)7-Aug-24Annual on 07-FebCRISIL AA-/StableMultiple of 50 Lakhs8.85%
INE219X072648.20% India Grid Trust 6-May-20316-May-31Annual on 6-MayCRISIL AAA/StableMultiple of 10 lakhs7.60%
INE124N0724211.1610% ESS KAY FINCORP LIMITED 05-Mar-20245-Mar-24MonthlyCARE A/StableMultiple of 10 lakhs9.50%
INE007N080159.90% FEDBANK FINANCIAL SERVICES LTD 30-Sep-202730-Sep-27Annual on 30-SepIND AA-/StableMultiple of 10 Lakhs9.10%
INE115A083777.70% LIC Housing Sub Debt 19-Mar-203119-Mar-31Annual on 19-MarCRISIL AAA/StableMultiple of 10 Lakhs7.10%
INE115A083777.70% LIC Housing Sub Debt 19-Mar-203119-Mar-31Annual on 19-MarCRISIL AAA/StableMultiple of 5 cr7.20%
INE721A08DC810.25% STFC 26-April-202426-Apr-24Monthly paymentCRISIL AA+/NegativeMultiple of 10 lakhs9.40%
INE721A08DC810.25% STFC 26-April-202426-Apr-24Monthly paymentCRISIL AA+/NegativeMultiple of 50 lakhs9.45%
INE00MX0801111.70% SVATANTRA MICROFIN PRIVATE LIMITED 30-Nov-202330-Nov-23Annual on 31-MayCRISIL A+/StableMultiple of 10 lakhs10.00%
State Govt Bonds
ISINSecurityMaturity DateInterest Payment DatesCredit RatingQuantum in Rs.Yield
INE540P072519.75% UPPCL 20-Oct-202620-Oct-26QuarterlyIND A+(CE)/StableMultiple of 10 Lakhs9.15%
INE540P0734310.15% UPPCL 20-Jan-202720-Jan-27QuarterlyIND A+(CE)/StableMultiple of 10 Lakhs9.15%
INE540P0734310.15% UPPCL 20-Jan-202720-Jan-27QuarterlyIND A+(CE)/StableMultiple of 50 Lakhs9.20%

क्यों कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड कंपनी फिक्स्ड डिपॉजिट के लिए बेहतर विकल्प हैं

by | Jan 16, 2021 | Uncategorized

निवेशकों ने हाल के दिनों में कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड्स में नए सिरे से विश्वास दिखाया है । ये फंड अपने पोर्टफोलियो का कम से कम 80 फीसदी हिस्सा एएए और एए + रेटेड बॉन्ड्स में निवेश करते हैं। के रूप में बाजार ऊबड़ बारी और ऋण जोखिम त्याग दिया है, निवेशकों को निवेश के अपेक्षाकृत कम जोखिम भरा रास्ते के लिए आते हैं । कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड्स ने 1 अप्रैल, 2020 के बाद से लगातार प्रवाह देखा है, जो 30,646 करोड़ रुपये है। एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स ऑफ इंडिया द्वारा जारी आंकड़ों के अनुसार, जुलाई में यह 11,910 करोड़ रुपये के निवेश के साथ म्यूचुअल फंड की सबसे अधिक मांग वाली श्रेणी में से एक था।

बॉन्ड फंड्स ने पिछले एक और तीन साल की अवधि में १०.०४ फीसदी और ७.३१ फीसदी रिटर्न दिया है । एक श्रेणी के रूप में क्रेडिट रिस्क फंड्स ने पिछले एक साल में 0.91 फीसदी का नुकसान किया और तीन साल में 0.96 फीसदी रिटर्न दिया। ऋण योजनाओं के सर्वश्रेष्ठ, बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड (बीपीएसयू फंड्स) ने इसी समय सीमा के साथ क्रमशः १०.२३ प्रतिशत और ८.३ प्रतिशत रिटर्न के साथ बेहतर प्रदर्शन किया ।

क्या पिछले प्रदर्शन दोहराए जा सकते हैं?

हालांकि पिछले रिटर्न अच्छे लग रहे हैं, इस प्रदर्शन से दूर नहीं किया जाना है । कॉर्पोरेट बॉन्ड और बीपीएसयू फंड्स ने कारकों के संयोजन के कारण अच्छा किया। ब्याज दरों में तेजी से कमी आई और बॉन्ड मार्केट चालाकी से लामबंद हो गए । निवेशकों ने कम रेटेड से हाई रेटेड बॉन्ड्स में शिफ्ट होना पसंद किया । अच्छी गुणवत्ता वाले बांड वाले फंडों ने स्वस्थ प्रदर्शन की सूचना दी। भारतीय रिजर्व बैंक ने जून 2019 के बाद से ब्याज दरों में 200 आधार अंकों की आक्रामक कटौती की है – जिनमें से मार्च 2020 के बाद से 115 आधार अंक कम किए गए थे।

हालांकि कॉर्पोरेट बांड फंड आकर्षक हैं, निवेशकों को अपने भविष्य की वापसी की उम्मीदों को कम करना चाहिए । एएए-रेटेड बांडों पर केंद्रित पोर्टफोलियो बैंकों और सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों द्वारा जारी तुलनीय साधनों की तुलना में सिर्फ 5 प्रतिशत से अधिक की पैदावार प्रदान करते हैं । श्रेणी औसत रिटर्न 5.44 प्रतिशत है। और गिरती ब्याज दरों के पीछे आगे पूंजी प्रशंसा की गुंजाइश सीमित दिखती है । “आरबीआई ने पहले ही दरों में काफी कटौती की है । यदि मुद्रास्फीति नियंत्रण में रहती है, तो निकट अवधि में नीतिगत दरों में 25 से 50 आधार बिंदु अधिक कटौती की उम्मीद करें,

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कार्यकाल का अधिकार प्राप्त करना

हालांकि निकट अवधि में ब्याज दरों में वृद्धि होने की उम्मीद नहीं है, ज्यादातर फंड मैनेजर 2-4 वर्षों में परिपक्व कॉर्पोरेट बांड में निवेश कर रहे हैं, ताकि ब्याज दर जोखिम को नियंत्रित किया जा सके। अगर किसी निवेशक का मानना है कि दो साल बाद ब्याज दरों में वृद्धि होगी, तो यह समझ में आता है कि अब अच्छी गुणवत्ता वाले पोर्टफोलियो में लगभग तीन साल की संशोधित अवधि के साथ निवेश करना होगा ।

स्वस्थ जोखिम समायोजित रिटर्न अर्जित करने की संभावना के बावजूद, निवेशकों को आंख बंद करके रिटर्न का पीछा नहीं करना चाहिए। निवेश करने से पहले कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड्स के पोर्टफोलियो की जांच करनी चाहिए, भले ही 80% या उससे अधिक एएए या एए + रेटेड इंस्ट्रूमेंट्स में हो। वह उन योजनाओं में निवेश करने की सिफारिश करते हैं जो एएए रेटिंग वाली कंपनियों में मिलती हैं और तीन से चार साल में परिपक्व होती हैं ।

“कुछ कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड एक गिरती ब्याज व्यवस्था में अतिरिक्त रिटर्न उत्पन्न करने के लिए दीर्घकालिक बांडों पर दांव लगा रहे हैं । इसलिए, निवेशकों को योजना की संशोधित अवधि की जांच करनी चाहिए |

गिरती ब्याज दर व्यवस्था में, उच्च संशोधित अवधि वाले पोर्टफोलियो बेहतर काम करते हैं। उदाहरण के लिए, एलएंडटी ट्रिपल ऐस बॉन्ड, जिसने अपनी श्रेणी में १२.८४ प्रतिशत का सबसे अधिक एक साल का रिटर्न दिया, की संशोधित अवधि ५.७१ वर्ष है, जबकि श्रेणी के लिए औसतन ३.७३ वर्ष की तुलना में ।

हालांकि, चूंकि आगे ब्याज दर में कटौती के लिए सीमित गुंजाइश हो सकती है, इसलिए यह समझ में आता है कि वे अपेक्षाकृत कम – लगभग तीन साल – संशोधित अवधि वाले पोर्टफोलियो से चिपके रहें। इसके अलावा पोर्टफोलियो है कि उच्च पैदावार की तलाश में ए. ए. या कम रेटेड कागजात में निवेश से बचें । रणनीति चूक या डाउनग्रेड के मामले में उलटा पड़ सकता है।

अधिक उपज के लिए कम रेटेड कंपनी फिक्स्ड डिपॉजिट में निवेश करने के बजाय, न्यूनतम तीन साल की समय सीमा के साथ कॉर्पोरेट बॉन्ड फंड में निवेश करना समझ में आता है । तीन साल से अधिक समय तक आयोजित इकाइयों पर अर्जित पूंजीगत लाभ पर इंडेक्सेशन के बाद 20 प्रतिशत कर लगाया जाता है। लेकिन कंपनी फिक्स्ड डिपॉजिट से ब्याज पर आपके स्लैब पर टैक्स लगता है।